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2025年7月1日至4日，第28届“保险：数学和经济学国际年会”（IME）在爱沙尼亚塔尔图大学召开。保险学院8名硕博研究生的论文经评审录用，应邀参会并宣讲研究成果。

会上，保险学院研究生团队在多个分会场展示了创新研究成果。2023精算研邓启鑫在“养老金与退休计划I”分会场，探讨了含税收优惠的个人养老金计划最优投资消费决策，揭示账户认知差异对缴款策略的显著影响；2021保险博闫诗琪在“金融和投资”分会场，展示了其构建的多索赔终身保险下的家庭最优策略模型，证明最优保险策略为阈值策略；2023保险博任挺迪在“财产险前沿”分会场，提出基于Lipschitz神经网络的最优保险合同设计算法，成功应用于背景风险下的复杂问题；2022保险博赵桦在“长期护理”分会场利用中国健康与养老追踪调查数据，发现财富冲击对老年人客观健康的显著影响，且医疗可及性与生活习惯为关键中介变量。2021保险博林书齐林书齐采用深度学习方法预测了长期护理服务需求；2022保险博齐梦佳在“保险经济学与市场行为”分会场研究了跨期偏好对预防行为的影响机制；2023精算研燕令葭分析了中国人寿A+H+N股股价差异的信息分割效应；2024保险博续一天在“养老金与退休计划II”分会场汇报了其构建的包含正向跳跃过程的长寿债券定价模型。这些研究涵盖养老金优化、健康经济学、保险科技等前沿领域，展现了保险学子在风险管理与保险、精算科学等领域的科研实力。

参会期间，八位同学与来自世界各国专家学者就保险理论、风险管理与保险、金融中的最优控制等问题展开交流和研讨，收获了许多科研工作方面的宝贵建议，对风险管理与保险领域的前沿研究动态有了更为深刻的认识。

7月10日，部分参会学生在沙河校区举办了校内分享会，汇报参会成果与心得。学生们表示，此次经历不仅提升了国际学术视野，更深化了对保险精算领域跨学科融合趋势和研究前沿的认识。IME年会作为全球保险精算领域的顶级学术平台，自1997年起每年举办，旨在推动风险建模、保险经济学等领域的理论与实践创新。本届年会由保险精算领域国际顶级期刊《Insurance: Mathematics and Economics》与塔尔图大学联合主办，吸引了来自31个国家的200余位专家学者参与，围绕风险模型、养老金计划、长期护理、保险经济学等前沿议题展开研讨。保险学院研究生连续多年均有多篇论文入选，体现了学院在人才培养与国际交流持续投入的显著成效。

撰稿：邓启鑫、王维；审稿：郑苏晋、周桦

编辑：吴宇昂；审核：刘禹