外围买球app下载

9月8日至9日，由南洋理工大学和伦敦城市大学养老金研究所共同主办的第二十届长寿风险与资本市场国际会议在新加坡举行。保险学院博士生焦浩轩、乔智和丁娜娜的的研究成果经专家评审被会议录用，三位博士生应邀出席本次会议并宣讲了最新的研究成果。

焦浩轩在“Pension SystemⅠ”分会场上通过构建过渡性养老金与“中人”视同缴费年限个人账户精算模型，指出现行过渡性养老金超发加重财政负担，建议将超发部分转入第二、三支柱，以缓解第一支柱支付压力并完善多支柱养老金体系。

乔智在“Pension System III”分会场上将精算模型与世代交叠模型结合，测算延迟退休与降费的协同空间，发现企业缴费率和延退年限均存有效区间，当前男职工退休年龄已接近下限，女职工仍具延退潜力。

丁娜娜在“Pension System III”分会场上提出了一个养老金全国统收统支方案：统一基本养老金待遇，把超标企业缴费划至强制性企业年金、超标个人缴费划至个人养老金，以减轻第一支柱压力、提高总替代率并激励延迟退休。

在参会期间，三位同学与来自世界各国的专家学者就长寿风险评估、养老金与保险机构长寿风险管理、长寿金融对冲方案等核心问题展开深入交流和研讨。同学们不仅收获了科研工作方向上的宝贵建议，更对全球人口老龄化背景下，长寿领域的前沿研究动态，尤其是长寿风险量化、市场与政策协同应对策略等领域，有了更加深刻系统的认识。

长寿风险与资本市场国际会议是退休金与长寿风险学术领域中具有广泛影响力的国际会议。本届会议核心主题涵盖死亡率趋势和预测，健康问题，寿命风险和寿命对冲解决方案以及养老金系统的可持续性。

撰稿：焦浩轩、王维；审核：郑苏晋、周桦

编辑：吴宇昂；审核：刘禹